CZ_Rutrade
Administrator
Команда форума
- 11 Фев 2025
- 29
- 8
- 120
- Усп. сделок
- 43%
Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.
Факт:
Центробанк и Росфинмониторинг запускают единую базу дропов. Объявлено официально. Система будет аккумулировать данные по физлицам, замеченным в незаконных транзакциях: обнал, крипта, гемблинг, наркотики, пиратка.
Механика:
Банки и силовики получают доступ к платформе. Сценарии: автоматическое ограничение обслуживания, блокировка новых счетов, снижение лимитов, приостановка всех онлайн-функций. Реестр будет работать в интеграции с антифрод-системами и платформами ПОД/ФТ.Что происходит на рынке
Крупные банки отлаживают антифрод под дропов — скорость выявления: 10–15 минут. Жизненный цикл карты сокращён до пары операций. Весь трафик уходит в банки Tier-2 и Tier-3 — там пока слабее регламенты и ручной контроль. По оценке ЦБ:– В декабре 2024 выявлено ≈ 100 000 активных дропов.
– Средняя стоимость карты выросла в 6 раз за 2024 год.
Последствия
Переход между банками теряет смысл — чёрный флаг следует за паспортом. Маршруты через регионы и маленькие банки начнут сыпаться. Сброс через "свежеоткрытые" карты будет вскрываться на старте. Замена дропов дорожает, износ — выше, обороты — меньше. Удар по частникам, агрегаторам, всем, кто до сих пор работал «впритык» к контролю.Что делать
Полный отказ от случайных дропов и «схем за еду». Только кастомные решения: доверенности, чек-листы, фиксация логики платежей. Построение инфраструктуры на живучесть, а не оборот. Жёсткий контроль за новыми KYC, лимитами, гео, оборотом. Мониторинг запуска базы: ориентировочно — второе полугодие 2025 года.Вывод:
Точка входа в рынок — это больше не карта, а человек. Система меняется: война не с транзакциями, а с пользователями. Кто не перестроится — выйдет в минус на каждом следующем шаге.