Создать тему
Категории

Rutrade

Обновить
Регуляторные изменения.

Обновления 161-ФЗ: Реестр подозрительных клиентов и блокировки переводов

shutterstock_269312057.png

С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе».
Банк России официально внедрил реестр подозрительных клиентов и усилил контроль над денежными переводами.


Что произошло?​

Теперь любая операция может быть приостановлена, если банк посчитает, что перевод совершается:
  • без добровольного согласия клиента,
  • либо согласие получено путём обмана или злоупотребления доверием.
Перевод замораживается на 48 часов.
Если клиент не подтвердит операцию в установленные сроки — средства возвращаются отправителю.

За что можно попасть в реестр?​

  • Перевели крупную сумму (например, пятьдесят тысяч рублей) после длительной истории мелких переводов.
  • Совпали по IP-адресу или устройству с лицом, ранее замешанным в подозрительных операциях.
  • Отправили деньги получателю, который уже числится в реестре
Даже если вы не в списке — взаимодействие с такими лицами может привести к автоматическому включению.


Кто особенно в зоне риска?​

  • P2P трейдеры.
  • Криптопроцессинги и мерчанты.
  • Обменные сервисы.
  • Бизнесы, использующие неформальные платёжные схемы.
Для таких участников рынка ситуация выглядит следующим образом:
  • Зависшие платежи без возможности отзыва.
  • Увеличение времени оборота средств.
  • Потеря доверия со стороны клиентов.
  • Блокировка операций на ровном месте без предварительного уведомления.

Есть ли возможность разблокировать средства?​

Теоретически — да:
  1. Подача обращения через сайт Центробанка.
  2. Переписка и согласование с банком, подтверждение добровольности операций.
  3. В случае отказа — обращение в суд.
На практике это может занимать от нескольких недель до нескольких месяцев.

Почему это важно учитывать?​

Блокировка одной цепочки платежей может привести к тому, что:
  • будут парализованы расчёты с контрагентами,
  • нарушится платёжная дисциплина,
  • вырастет вероятность налоговых и юридических последствий.
Это особенно критично для высокооборотных моделей бизнеса.
⏳ Ожидай от двух недель до полугода разбирательств, чтобы отбить хотя бы 3 000 рублей на оплату ЖКХ.
shutterstock_269312057.png
0 Комментариев
Мануалы по банкам

Практические рекомендации по продлению срока службы карт

Практические рекомендации по продлению срока службы карт​


В работе с картами важно понимать: у каждого банка есть свои внутренние алгоритмы анализа операций. Часто эти регламенты закрыты и стоят денег, а сливы «мануалов» из интернета оказываются либо устаревшими, либо вовсе...
ChatGPT Image 22 апр. 2025 г., 02_28_00.png
  • Like
Реакции: vitalik.eth
0 Комментариев
Мануалы по банкам

🛡️ Практические рекомендации: Как добиться разблокировки личной банковской карты

Блокировка карт — распространённая мера со стороны банков при выявлении подозрительных операций. В большинстве случаев для разблокировки достаточно корректно взаимодействовать с банком и предоставить надлежащие подтверждающие документы.

🚩 Основные причины блокировки​

Банк...
блок.png
  • Like
Реакции: vitalik.eth
0 Комментариев
Мануалы по банкам

Порядок подачи заявления на возврат денежных средств в ПАО «Тинькофф Банк» в случае блокировки счёта (УКБО)

📄 Подготовка заявления​


  1. Составьте письменное заявление о переводе остатка денежных средств с заблокированного счёта на иной банковский счёт.
    Заявление оформляется в двух экземплярах, каждый из которых необходимо собственноручно подписать.
    В заявлении укажите полные...
Заявление Тинькофф-1.png
0 Комментариев
HoneyMoney

🍯HoneyMoney — криптопроцессинг нового поколения для high-risk проектов

HoneyMoney — это криптопроцессинговое решение, созданное специально для гемблинга, беттинга, iGaming и P2P-проектов. Мощная инфраструктура + гибкая архитектура = стабильный приём и вывод средств в сложных условиях.

​

🚀 Возможности...​

Group 41.png
  • Like
Реакции: EthereumID, CrystalRush и vitalik.eth
0 Комментариев
DashPay

DashPay — Автоматизированный приём платежей для вашего проекта

Команда DashPay предлагает мощные решения для стабильного и безопасного приёма платежей в P2P и коммерческих проектах. Максимальная автоматизация процессов — минимум участия оператора.


⚙️ Что мы предлагаем:​


🔁 Автоматический приём заявок с перерасчётом...
Group 29.png
  • Like
Реакции: EthereumID, CrystalRush и vitalik.eth
0 Комментариев
Мануалы по банкам

Вывод средств из Т-Банка при блокировке УКБО

Если у вас заблокирован счёт в Тинькофф Банке, и ситуация классифицируется как УКБО (условие, при котором клиент больше не обслуживается), существует юридически корректный путь для инициации вывода средств.


  1. Заявление.
    Необходимо подготовить заявление на вывод остатка денежных средств...
flowchart_converted.jpg
  • Like
Реакции: EthereumID, vitalik.eth, MisterBiznesBTC и 2 других
0 Комментариев
Минимизация рисков.

Правильная работа с картами 💳 Мануалы 

Автор: 5keptic — тимлид форума Rutrade, спец по минимизации рисков в P2P

Работаешь с картами? Тогда слушай внимательно. Вот базовый свод правил, чтобы не отлететь на ровном месте. Без воды, по факту. Нарушишь — потом не удивляйся, что в один день всё встанет.

  1. Не гоняй по СБП в...
f9868246-e632-4ed3-9164-de53dec8d3eb.png
  • Like
Реакции: Dafinci, MisterBiznesBTC, Transit и ещё 1 человек
0 Комментариев
Регуляторные изменения.

Новая правовая реальность: криптовалюта как имущество в уголовных делах

Здравствуйте, на связи Тира — тимлид форума Rutrade и специалист по правовому регулированию криптовалютного сектора. В этом материале разбираем важные изменения в российском законодательстве, которые касаются статуса цифровых активов, а также возможных правовых последствий для участников...
9cd455cc-6106-44f3-b999-62fc77586446.png
  • Like
Реакции: EthereumID, MisterBiznesBTC, Transit и ещё 1 человек
0 Комментариев
EzePay

EzePay. Одно решение — много возможностей

Команда EzePay предлагает готовое решение для приёма платежей через C2C и СБП — без лимитов, с быстрым выводом и полной автоматизацией.

​
​

🔧 Что мы предлагаем:​


  • ✅ Приём C2C /...​
Group 1.png
  • Like
Реакции: EthereumID, vitalik.eth, MisterBiznesBTC и ещё 1 человек
0 Комментариев
Криптовалюты

AML: как не потерять средства и сохранить приватность

Доброго времени суток. Сегодня речь пойдёт об AML-рисках и связанных с ними последствиях при использовании криптовалют.

AML (Anti-Money Laundering) — это политика противодействия отмыванию денежных средств. В условиях глобализации и стремительного роста популярности криптовалют, всё больше...
ea4fe40f-0854-41be-8cb0-eac61a33a908.png
  • Like
Реакции: vitalik.eth, EthereumID и MisterBiznesBTC
0 Комментариев
Минимизация рисков.

Осторожно: реклама в объявлениях на P2P-биржах — как работает старая скам-схема Мануалы 

Многие из вас наверняка сталкивались с предложениями разместить рекламу в описании своего объявления на P2P-бирже. Кто-то сразу предупреждает — это скам, кто-то пугает баном аккаунта, но мало кто объясняет, в чём именно подвох. Поэтому я решил всё разложить по полочкам.


Вам пишет якобы...
Текст абзаца (1).png
  • Like
Реакции: EthereumID, MisterBiznesBTC, Transit и ещё 1 человек
0 Комментариев
Регуляторные изменения.

Как полиция тайно создает досье на вас: шокирующая правда о крипто-арбитражниках и дропах, о которой вы даже не догадывались!

Друзья, привет! На связи Тира, тимлид форума Rutrade.

Хочу поднять важную тему, которая касается многих из вас. Поговорим о методах, которые правоохранительные органы активно применяют в работе с дропами, дроповодами и покупателями банковских карт. Причём методы эти — хоть и знакомые...
33deecf6-5a67-4ebb-9334-8df778a3df82.png
  • Like
Реакции: MisterBiznesBTC, 5keptic, vitalik.eth и 3 других
0 Комментариев
Криптопроцессинговые-сервисы.

Правила добавление новых тем в раздел криптопроцессинг.

Часть 1: Презентация процессинга и условия сотрудничества
Изображение или видеопрезентация

Название процессинга:

Способы приёма платежей:
—Перевод с карты на карту
—Форма оплаты инвойса (касса)
—Криптовалютный платёж
—Перевод между электронными кошельками
—Прямая оплата...​
77548.png
  • Like
Реакции: EthereumID, MisterBiznesBTC, vitalik.eth и ещё 1 человек
0 Комментариев
Руководства трейдера.

Работа в низких лимитах


5-7% спреда в низких лимитах. Разбираемся по шагам👇

В перепродаже крипты действуют те же самые правила, как и в реальном секторе: есть розница, а есть опт.

Чем больше крипты покупают люди — тем меньше для них наценка.
Чем меньше крипты покупают клиенты — тем выше для них...​
photo_2025-03-29_15-46-56 (2).jpg
  • Like
Реакции: EthereumID, MisterBiznesBTC и Transit
0 Комментариев
Обзор обмен-сервисов.

Обзор криптообменника KRIPTOTELO

KRIPTOTELO — сервис для обмена криптовалют, включая Bitcoin, Ethereum, Litecoin, а также фиатных валют, таких как российский рубль. Обменник работает ежедневно с 10:00 до 20:00 (МСК), предоставляя поддержку и обработку транзакций в этот период.

📌 Официальный сайт: kriptotelo.com

Платформа подчеркивает прозрачность операций, соблюдает AML/KYC-стандарты и предоставляет доступ к истории обменов. Рассмотрим ключевые особенности KRIPTOTELO, его функционал и процесс обмена.

📌 Общая информация​

ПараметрОписание
НазваниеKRIPTOTELO
Сайтkriptotelo.com
Год запуска2024
Поддерживаемые криптовалютыBTC, ETH, ETC, LTC, XMR, DOGE, USDT, TRX, BNB, SOL, TON
Фиатная валютаRUB
Методы оплатыБанковские карты
Доступные банкиТинькофф, Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк и др.
КонтактыОнлайн-чат, Telegram
Режим работыЕжедневно 10:00 – 20:00 (МСК)
AML/KYCДа
Мониторинги и отзывыKurs Expert, E-mon, Bits Media и др.
Проверено редакциейДа

🔄 Поддерживаемые направления​

На KRIPTOTELO пользователи могут обменивать как стейблкоины, так и волатильные криптовалюты. Доступны операции с российскими рублями через крупнейшие банки страны.
  • Стейблкоины: USDT (TRC-20)
  • Криптовалюты: BTC, ETH, ETC, LTC, XMR, DOGE, TRX, BNB, SOL, TON
  • Фиат: RUB (банковские карты Тинькофф, Сбербанк, ВТБ и др.)
Платформа ориентирована как на пользователей, работающих с популярными блокчейн-активами, так и на тех, кто использует традиционную банковскую систему.

📝 Как начать работу на KRIPTOTELO​

  1. Регистрация (не обязательна, но рекомендуется)
    • Укажите логин, пароль, email и пройдите капчу.
    • После регистрации доступен личный кабинет.
  2. Функции личного кабинета
    • История транзакций
    • Настройки уведомлений
    • Управление авторизацией
    • Доступ к партнерской программе
  3. Обмен криптовалюты
    • Выберите валюту и сумму.
    • Проверьте резервы и минимальный лимит (например, от 30 USDT для TON).
    • Введите адрес кошелька и оплатите заявку.
    • Дождитесь зачисления (обычно до 30 минут).

🔍 Пример обмена: USDT (TRC-20) → TON​

  1. Выбор направления
    • Выберите в личном кабинете USDT TRC-20 → TON.
    • При обмене на фиат может потребоваться подтверждение карты.
  2. Указание суммы
    • Введите сумму USDT для отправки или сумму TON для получения.
    • Курс рассчитывается автоматически.
  3. Проверка резервов и лимита
    • Минимальный лимит: 30 USDT.
    • Убедитесь, что резерв TON покрывает запрос.
  4. Заполнение данных
    • Укажите TON-адрес для зачисления средств.
  5. Оплата заявки
    • Отправьте USDT на указанный адрес.
    • Средства поступают в течение 10–30 минут.
  6. Подтверждение завершения
    • После зачисления можно оставить отзыв.

🗣 Отзывы пользователей​

Пользователи отмечают:
✔ Высокую скорость обработки заявок
✔ Надежность и удобство платформы
✔ Прозрачность курса и отсутствие скрытых комиссий

KRIPTOTELO активно получает положительные оценки на мониторинговых сайтах, таких как Kurs Expert, E-mon, Bits Media.

Часто задаваемые вопросы​

Какие криптовалюты поддерживает KRIPTOTELO?
BTC, ETH, ETC, LTC, XMR, DOGE, USDT, TRX, BNB, SOL, TON.

Какие фиатные валюты доступны?
Только российский рубль (RUB) через банковские карты.

Какой режим работы обменника?
Ежедневно с 10:00 до 20:00 (МСК).

Какие банки поддерживаются?
Тинькофф, Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк и другие.

Обязательна ли регистрация?
Нет, но она открывает доступ к личному кабинету.

Как быстро выполняются обмены?
До 30 минут, в большинстве случаев быстрее.

Какой минимальный лимит на обмен USDT → TON?
30 USDT.

Есть ли партнерская программа?
Да, реферальная система с вознаграждениями.

Где можно найти отзывы?
На Kurs Expert, E-mon, Bits Media и других площадках.

🏁 Заключение​

KRIPTOTELO — удобный сервис для обмена криптовалют и фиата, обеспечивающий:
✔ Надежную работу в заявленные часы
✔ Поддержку популярных криптоактивов
✔ Простую регистрацию и интуитивно понятный интерфейс

Наш опыт взаимодействия с платформой и положительные отзывы подтверждают качество работы сервиса. KRIPTOTELO заслуживает внимания, и его дальнейшее развитие может укрепить доверие пользователей.
  • Like
Реакции: EthereumID и MisterBiznesBTC
0 Комментариев

Top referrers

Changpeng Zhao Changpeng Zhao
2

Конвертер

Пользователи онлайн

Всего: 17 (пользователей: 12, гостей: 5)

Статистика форума

Темы
16
Сообщения
16
Пользователи
106
Новый пользователь
Boom
Сверху Снизу
Назад
Категории
Главная
Чат
Войти