CZ_Rutrade
Administrator
Команда форума
- 11 Фев 2025
- 29
- 8
- 120
- Усп. сделок
- 43%
Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.
Суть заявления
Центробанк России публично признал: около 30% всех дропов на текущий момент — это нерезиденты. Такие данные озвучил глава службы финмониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в Совете Федерации. По оценке регулятора, ежемесячно вовлекается до 80 тысяч новых дропов — как россиян, так и иностранцев.Что предлагает ЦБ
- Запретить открытие счетов по ID-картам — использовать только паспорта.
- Ввести цифровой профиль нерезидента — идентификация и мониторинг активности.
- Ограничить количество карт на одного человека — как внутри банков, так и в масштабах платёжной системы.
- Создать единую систему обмена информацией между банками — с использованием ИНН как идентификатора.
Что беспокоит регулятора
- Массовое вовлечение дропов: «привозят автобусами», формируя очереди в отделениях.
- Проблемы идентификации: ID-карты некоторых стран легко подделываются и массово продаются за 8–10 тысяч рублей.
Что это значит для практиков
- Ограничение мультиаккаунтинга. Механизмы открытия нескольких счетов на одного человека, особенно на нерезидента, будут технически ограничены. Потребуются новые подходы к масштабированию.
- Новые риски при работе с нерезидентами. Если вы используете дропов из СНГ (Узбекистан, Таджикистан, Кыргызстан и пр.), вероятно ужесточение требований со стороны банков, увеличение отказов в обслуживании и усиление контроля при верификациях.
- Цифровой профиль — слежка на уровне системы. Ожидается интеграция ЦБ, Минцифры и банков через сквозной цифровой ID. Это создаст риск полной деанонимизации дропа и привязки к конкретному физлицу.
- ИНН как идентификатор. Если ИНН станет системным ID, можно ожидать кросс-банковские блокировки, в том числе на уровне Ф3-115.
ЦБ прямо обозначил борьбу с дропами как приоритет. Первой волной попадут под удар нерезиденты — но последствия неизбежно затронут и российских пользователей. Уже сейчас стоит переосмысливать подходы к масштабированию и верификации, минимизировать работу с неаутентичными ID, а также отслеживать запуск цифровых профилей.