AML: как не потерять средства и сохранить приватность

[Changpeng Zhao]

Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.

Доброго времени суток. Сегодня речь пойдёт об AML-рисках и связанных с ними последствиях при использовании криптовалют.

AML (Anti-Money Laundering) — это политика противодействия отмыванию денежных средств. В условиях глобализации и стремительного роста популярности криптовалют, всё больше участников рынка сталкиваются с тем, что цифровые активы становятся объектами усиленного контроля. Криптовалютные биржи, обменники и платёжные сервисы внедряют в свою работу автоматические системы мониторинга, в том числе с жёсткими мерами проверки происхождения средств.

Важно понимать: получить «грязную» криптовалюту можно случайно. Достаточно купить актив у неизвестного контрагента на P2P, провести обмен через сомнительный сервис или просто получить перевод от клиента, не прошедшего верификацию. От подобных ситуаций не застрахован ни один пользователь, независимо от опыта.

Если средства, оказавшиеся у вас, вызовут срабатывание системы мониторинга на стороне биржи, обменника или платёжного сервиса, они могут быть заблокированы. Сценарии развития событий разные. В лучшем случае деньги будут заморожены на несколько часов и возвращены обратно на ваш кошелёк. В худшем — начнётся полноценное расследование с запросами на верификацию, подтверждение источника средств, предоставление документов о доходах и уплате налогов. Подобные разбирательства могут длиться неделями или даже годами.

Мы не оцениваем эти меры с точки зрения справедливости — просто констатируем: это реалии текущего рынка. Задача форума RUTRADE — помогать пользователям работать с криптовалютами в условиях таких реалий, будь то частные лица, трейдеры или представители платформ.

Очевидный совет — проверять кошельки и транзакции до того, как отправлять средства. Однако почти все сервисы для таких проверок являются платными и принимают только «чистую» криптовалюту. В некоторых случаях стоимость одной проверки может превышать текущий доход пользователя. Бывают ситуации, когда пользователь уже оплатил AML-проверку, а платёж при этом был заблокирован как подозрительный. Это замкнутый круг.

Мы считаем важным предоставить рабочие и доступные способы решения. Ниже приведён один из них.

Один из известных сервисов предоставляет возможность получить 15 бесплатных AML-проверок для BTC-адресов и транзакций. Чтобы получить доступ:

1. Зайдите на сайт временной электронной почты, например temp-mail или любой аналогичный.
2. Скопируйте сгенерированный адрес.
3. Перейдите на сайт
   Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть ссылки.
   и зарегистрируйтесь, используя временный email.
4. Подтвердите письмо, которое придёт на указанный адрес.
5. После активации аккаунта вы получите 15 бесплатных проверок.

Этого вполне достаточно, чтобы оценить риск входящих средств или проанализировать исходящую транзакцию перед отправкой на биржу или в обменный сервис.

Форум RUTRADE продолжит публиковать полезные инструкции и рекомендации по защите криптовалютных активов. В данной теме будут появляться обновления, лайфхаки и дополнительные способы минимизации рисков при работе с цифровыми активами.