CZ_Rutrade
Administrator
Команда форума
- 11 Фев 2025
- 29
- 8
- 120
- Усп. сделок
- 43%
Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.
Что происходит
По заявлениям юристов и участников рынка, блокировки в P2P-сегменте становятся массовыми. Даже разовые сделки по продаже криптовалюты на карту могут привести к применению 161-ФЗ.Под риском — как профессиональные трейдеры, так и обычные пользователи.
Что такое 161-ФЗ
Федеральный закон № 161 «О национальной платёжной системе» используется банками как правовая основа для блокировки подозрительных операций.Если банк видит признаки обналичивания, мошенничества или иного нетипичного поведения — он блокирует счёт. Формальных доказательств не требуется. При этом логика банков предельно проста:
«Проще заблокировать заранее и потом разбираться, чем пропустить сомнительный перевод и получить проверку от Центробанка».
Почему рискует даже обычный пользователь
- Перевод может быть внешне «чистым», но источник средств — проблемный (например, связанный с гемблингом, серым маркетплейсом, анонимной биржей).
- Даже переводы от знакомых, участвующих в P2P, могут активировать триггеры.
- Банки не обязаны объяснять причины блокировки, а после разблокировки вы всё равно остаетесь в внутренней базе риска.
Что говорят практики
- Участники P2P-стаканов массово получают отзывы по 161-ФЗ.
- Платформы не фильтруют трафик и не дают возможности заранее проверить контрагента.
- Пользователи уходят в офлайн, к обменкам или к частным трейдерам с проверенной историей.
Последствия блокировки
- Требование объяснений, сканов паспортов, контрактов, чеков.
- Заморозка средств от нескольких дней до месяцев.
- После разблокировки — ограничения на операции, занесение в базу внутреннего контроля.
- Повторная блокировка — с повышенным уровнем подозрения.
Вывод
Рынок P2P в текущем виде теряет безопасность даже для простых сделок.Если вы не знаете источник средств — вы рискуете.
Если работаете через платформу, где нет фильтрации и KYC — вы подставляетесь.
Что делать
- Работать только с проверенными трейдерами и обменками.
- Не принимать переводы от незнакомых лиц без договора и истории.
- При блокировке — готовить досудебную претензию и не давать банку уйти от формального ответа.
- Избегать платформ без защиты: ни один «быстрый стакан» не стоит доступа к вашему счёту.