Безопасность в P2P: Основные мошеннические схемы и как от них защититься.

[CZ_Rutrade]

Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.

Общие рекомендации​

Перед тем как выходить в стаканы:

1. Устанавливайте фильтры: срок регистрации аккаунта, минимальный процент успешных сделок.
2. Указывайте в описании: перевод с указанием последних 4 цифр ордера и комментария «покупка USDT».
3. Не торгуйте крупными объёмами с новым аккаунтом. Начинайте с лимитов 5 000–20 000 рублей.
4. Не завершайте сделку до фактического зачисления средств в приложении банка.

---

Типичные схемы и защита​

1. Треугольник (обнал через третьих лиц)​

Суть: мошенник использует вашу карту для обнала, передавая её как «реквизиты продавца» жертве с Авито и пр.
Риски: поступление жалобы от реального отправителя.
Защита: принимать переводы только с пометкой «покупка USDT» и номером ордера. Не завершать сделку без этой пометки.

---

2. Ошибка в сумме / точке​

Суть: вам переводят 543,47₽ вместо 54 347₽, рассчитывая на вашу невнимательность.
Защита: всегда сверяйте сумму в приложении банка, не ориентируйтесь на SMS.

---

3. Фейковый чек​

Суть: отправка липового чека (PDF, скрин), без реального перевода.
Защита: чек — не доказательство. Смотрите только движение по счёту.

---

4. Давление / угроза​

Суть: мошенник угрожает блокировкой аккаунта, чтобы вы отпустили криптовалюту.
Защита: игнорировать, биржа не даёт таких указаний через пользователей. Если есть давление — сразу апелляция.

---

5. Сделка вне биржи​

Суть: предлагает перейти в Telegram и «сделать быстрее».
Защита: сделки только в рамках биржи. За пределами — потеря средств, апелляции невозможны.

---

6. Фейковая техподдержка​

Суть: мошенник выдаёт себя за поддержку и требует отпустить монеты.
Защита: техподдержка не общается в чате сделки. Любое подозрение — сразу жалоба.

---

7. Двойной ордер — один платёж​

Суть: клиент разбивает платёж и убеждает вас, что оплатил оба ордера.
Защита: принимать переводы только одним платежом, уточнять ФИО и карту отправителя.

---

8. Чаржбэк (отмена перевода)​

Суть: после завершения сделки пользователь отзывает перевод через банк.
Защита: избегать новых аккаунтов, работать с банками, где невозможно отменить перевод. Ставьте фильтр: рейтинг + 50+ сделок.

---

9. CoinLock / заморозка лимита​

Суть: конкурент открывает сделку и не завершает её — часть вашего баланса заморожена.
Защита: не ставьте весь депозит в один ордер. Разделите лимиты.

---

10. Чудо-связки / «залетай по схеме»​

Суть: предлагают быстро «прокрутить спред», 1–2 круга дают заработать, потом уводят деньги.
Защита: не работать по предложениям из чатов без проверки. Связки — только свои или от доверенных команд.

---

Проверка контрагента перед сделкой​

• Возраст аккаунта: от 30 дней;
• Кол-во сделок: не менее 20;
• Успешность: от 98%;
• Фото банковской карты на фоне сделки — допустимо требовать при сомнениях;
• Указание фильтров при создании ордера: по сроку регистрации, объёму сделок и репутации.

---

Финальный вывод​

В P2P мошенничество — не исключение, а постоянная угроза. Главные принципы безопасности:

• Не торопиться;
• Проверять всё вручную;
• Не отпускать криптовалюту до поступления средств;
• Использовать фильтры и ограничения при создании объявлений.

 

[Zamdara]

Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.

Общие рекомендации​

Перед тем как выходить в стаканы:

1. Устанавливайте фильтры: срок регистрации аккаунта, минимальный процент успешных сделок.
2. Указывайте в описании: перевод с указанием последних 4 цифр ордера и комментария «покупка USDT».
3. Не торгуйте крупными объёмами с новым аккаунтом. Начинайте с лимитов 5 000–20 000 рублей.
4. Не завершайте сделку до фактического зачисления средств в приложении банка.

---

Типичные схемы и защита​

1. Треугольник (обнал через третьих лиц)​

Суть: мошенник использует вашу карту для обнала, передавая её как «реквизиты продавца» жертве с Авито и пр.
Риски: поступление жалобы от реального отправителя.
Защита: принимать переводы только с пометкой «покупка USDT» и номером ордера. Не завершать сделку без этой пометки.

---

2. Ошибка в сумме / точке​

Суть: вам переводят 543,47₽ вместо 54 347₽, рассчитывая на вашу невнимательность.
Защита: всегда сверяйте сумму в приложении банка, не ориентируйтесь на SMS.

---

3. Фейковый чек​

Суть: отправка липового чека (PDF, скрин), без реального перевода.
Защита: чек — не доказательство. Смотрите только движение по счёту.

---

4. Давление / угроза​

Суть: мошенник угрожает блокировкой аккаунта, чтобы вы отпустили криптовалюту.
Защита: игнорировать, биржа не даёт таких указаний через пользователей. Если есть давление — сразу апелляция.

---

5. Сделка вне биржи​

Суть: предлагает перейти в Telegram и «сделать быстрее».
Защита: сделки только в рамках биржи. За пределами — потеря средств, апелляции невозможны.

---

6. Фейковая техподдержка​

Суть: мошенник выдаёт себя за поддержку и требует отпустить монеты.
Защита: техподдержка не общается в чате сделки. Любое подозрение — сразу жалоба.

---

7. Двойной ордер — один платёж​

Суть: клиент разбивает платёж и убеждает вас, что оплатил оба ордера.
Защита: принимать переводы только одним платежом, уточнять ФИО и карту отправителя.

---

8. Чаржбэк (отмена перевода)​

Суть: после завершения сделки пользователь отзывает перевод через банк.
Защита: избегать новых аккаунтов, работать с банками, где невозможно отменить перевод. Ставьте фильтр: рейтинг + 50+ сделок.

---

9. CoinLock / заморозка лимита​

Суть: конкурент открывает сделку и не завершает её — часть вашего баланса заморожена.
Защита: не ставьте весь депозит в один ордер. Разделите лимиты.

---

10. Чудо-связки / «залетай по схеме»​

Суть: предлагают быстро «прокрутить спред», 1–2 круга дают заработать, потом уводят деньги.
Защита: не работать по предложениям из чатов без проверки. Связки — только свои или от доверенных команд.

---

Проверка контрагента перед сделкой​

• Возраст аккаунта: от 30 дней;
• Кол-во сделок: не менее 20;
• Успешность: от 98%;
• Фото банковской карты на фоне сделки — допустимо требовать при сомнениях;
• Указание фильтров при создании ордера: по сроку регистрации, объёму сделок и репутации.

---

Финальный вывод​

В P2P мошенничество — не исключение, а постоянная угроза. Главные принципы безопасности:

• Не торопиться;
• Проверять всё вручную;
• Не отпускать криптовалюту до поступления средств;
• Использовать фильтры и ограничения при создании объявлений.

@CZ_Rutrade, отличная инструкция! Особенно важно помнить о проверке контрагентов и соблюдении защиты от мошенников. Каждый пункт может спасти от потерь. Надеюсь, новички примут это к сведению. Безопасность на первом месте!