Суть заявления​

Центробанк России публично признал: около 30% всех дропов на текущий момент — это нерезиденты. Такие данные озвучил глава службы финмониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в Совете Федерации. По оценке регулятора, ежемесячно вовлекается до 80 тысяч...

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получает право инициировать временную блокировку банковских карт сроком до 10 суток при наличии подозрений в отмывании доходов или финансировании экстремистской деятельности. Речь идёт о внесудебной приостановке операций, оформляемой по запросу ведомства...

Верховный суд Российской Федерации вынес определение № 66-УДП25-11-К8 от 3 апреля 2025 года, которое фактически меняет подход к привлечению лиц по статье 187 УК РФ — «Изготовление или сбыт поддельных платёжных средств».

Суть дела​

Гражданин был осуждён на 1...

Верховный суд Российской Федерации поддержал поправки в Уголовный кодекс, направленные на борьбу с участием в финансовых схемах, связанных с обналичиванием и передачей платёжных средств третьим лицам. Это означает, что деятельность так называемых "дропов" — тех, кто...

С 25 июля 2024 года вступили в силу изменения в Федеральный закон № 161-ФЗ «О национальной платёжной системе».
Банк России официально внедрил реестр подозрительных клиентов и усилил контроль над денежными переводами.

---

Что произошло?​

Теперь любая операция может быть приостановлена, если банк посчитает, что перевод совершается:

• без добровольного согласия клиента,
• либо согласие получено путём обмана или злоупотребления доверием.

Перевод замораживается на 48 часов.
Если клиент не подтвердит операцию в установленные сроки — средства возвращаются отправителю.

---

За что можно попасть в реестр?​

• Перевели крупную сумму (например, пятьдесят тысяч рублей) после длительной истории мелких переводов.
• Совпали по IP-адресу или устройству с лицом, ранее замешанным в подозрительных операциях.
• Отправили деньги получателю, который уже числится в реестре

Даже если вы не в списке — взаимодействие с такими лицами может привести к автоматическому включению.

---

Кто особенно в зоне риска?​

• P2P трейдеры.
• Криптопроцессинги и мерчанты.
• Обменные сервисы.
• Бизнесы, использующие неформальные платёжные схемы.

Для таких участников рынка ситуация выглядит следующим образом:

• Зависшие платежи без возможности отзыва.
• Увеличение времени оборота средств.
• Потеря доверия со стороны клиентов.
• Блокировка операций на ровном месте без предварительного уведомления.

---

Есть ли возможность разблокировать средства?​

Теоретически — да:

1. Подача обращения через сайт Центробанка.
2. Переписка и согласование с банком, подтверждение добровольности операций.
3. В случае отказа — обращение в суд.

На практике это может занимать от нескольких недель до нескольких месяцев.

---

Почему это важно учитывать?​

Блокировка одной цепочки платежей может привести к тому, что:

• будут парализованы расчёты с контрагентами,
• нарушится платёжная дисциплина,
• вырастет вероятность налоговых и юридических последствий.

Это особенно критично для высокооборотных моделей бизнеса.
Ожидай от двух недель до полугода разбирательств, чтобы отбить хотя бы 3 000 рублей на оплату ЖКХ.

Друзья, привет! На связи Тира, тимлид форума Rutrade.

Хочу поднять важную тему, которая касается многих из вас. Поговорим о методах, которые правоохранительные органы активно применяют в работе с дропами, дроповодами и покупателями банковских карт. Причём методы эти — хоть и знакомые...