CZ_Rutrade
Administrator
Команда форума
- 11 Фев 2025
- 28
- 8
- 120
- Усп. сделок
- 43%
Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.
1. Определения
Дроп — физическое лицо, на которое оформляется банковская карта или аккаунт, используемый третьим лицом в рамках финансовых схем (например, арбитраж, P2P-торговля, обналичивание).Дроповод — человек, занимающийся поиском, привлечением и сопровождением дропов.
2. Законность и юридические аспекты
Использование карт третьих лиц в РФ без доверенности противозаконно. Единственный легальный способ управления чужой картой — оформление нотариальной доверенности.Если дроп — ваш друг или родственник, такая доверенность может быть оформлена устно, но для чужих лиц желательно:
- письменная расписка о передаче доступа;
- нотариальная доверенность на управление счётом и визиты в банк;
- договор о сотрудничестве (в целях самозащиты).
3. Риски при работе с дропами
- Мошенничество: дроп может сбежать с деньгами.
- Юридическая ответственность: за участие в схемах с обналичиванием возможно уголовное преследование.
- ФССП: если у дропа долги, приставы могут списать деньги с карты сразу после поступления.
- Блокировки по 115-ФЗ: банки массово блокируют счета при подозрении на сомнительные операции.
4. Минимальные меры безопасности
- Проверить дропа на сайте ФССП (долги, исполнительные листы).
- Купить для него новую сим-карту и телефон.
- Сменить e-mail, телефон и PIN в онлайн-банке.
- Удалить лишние устройства в личном кабинете.
- Отключить подписки, автоплатежи, онлайн-оплату.
- Подготовить ответы на возможные банковские вопросы.
5. Необходимая информация для верификации
Для прохождения звонка/идентификации нужно знать:- ФИО, дата рождения, кодовое слово;
- адрес регистрации, город открытия карты;
- история использования услуг (кредиты, переводы, самокаты и пр.);
- модель устройства, с которого оформлялась карта;
- образование, работа, данные паспорта.
6. Как искать дропов
- через личные контакты (друзья, коллеги);
- группы по поиску работы, соцсети, Avito;
- предложение: карта — за оплату, бонус за приведённых людей.
7. Работа с дропом: пошагово
- Обсудить условия, объяснить возможную блокировку.
- Получить согласие, оформить доверенность или расписку.
- Проверить карту (малый перевод туда-обратно).
- Сменить контактные данные и пароли.
- Использовать карту по назначению, контролировать баланс.
8. Банки и цены за оформление
| Банк | Цена за карту (руб.) |
| Сбер (обычная) | 10 000 – 20 000 |
| Сбер (первый) | 40 000 – 70 000 |
| Тинькофф (обычная) | 3 500 – 5 000 |
| Тинькофф + донор | 6 500 – 9 000 |
| ВТБ | 3 000 – 7 000 |
| Альфа | 5 000 – 10 000 |
| Райффайзен | 4 000 – 6 000 |
| Озон | 1 000 – 3 000 |
9. Поведение при блокировке карты
- дроп должен пойти в банк и закрыть счёт с выдачей средств;
- пройти видеоидентификацию по запросу банка;
- иметь резервную карту в другом банке для перевода.
10. Финальные советы
- Не храните основной капитал на картах дропов.
- Проверяйте юридическую чистоту контрагентов.
- Используйте только доверенных людей.
- Не верьте обещаниям «лёгкого заработка». Любое предложение, где нужно «отдать карту» незнакомцу, — потенциальная ловушка.
