CZ_Rutrade
Administrator
Команда форума
- 36
- 17
- 240
- Усп. сделок
- 43%
Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.
04.06.25 Центробанк выпустил рекомендации: банки должны жёстче фильтровать физлиц и "технические компании". В ответ Росфинмониторинг официально подтвердил: да, банки могут вводить лимиты на входящие переводы и пополнение счетов.
Формально — борьба с дропами. По факту — ещё одна легализация тотального контроля, где любой может попасть под замес.
Что предлагают и уже делают:- Ограничения на количество и сумму входящих переводов.
- Ужесточение анализа транзакционного профиля.
- Переписывание банковских договоров, чтобы формально легализовать новые правила.
Главный прикол — "случайный дроп":Если твои данные светились в слитых базах (а у кого не светились?), и кто-то на них оформил левые карты/кошельки — ты автоматически "подозрительный", даже если сам об этом не знаешь.
Вишенка на торте: в Госдуме уже лежит законопроект — за "дроповство" до 6 лет тюрьмы и штраф до 1 млн ₽. Принят в первом чтении в мае.
Вывод:Если ты трейдишь, гоняешь платёжки, держишь несколько счетов и не фанат "быть под надзором" — считай, что входишь в группу риска.
Новая логика простая: "много входящих — значит, подозрительно". Не нравится? Добро пожаловать в 2025-й.
Что делать:- Разделяй потоки по банкам.
- Чисти старые и неиспользуемые карты.
- Проверяй, не оформлено ли что на твои данные.
- Мониторь договоры — в них могут молча вписать лимиты.
Всё. Романтика финтеха закончилась. Теперь — подозреваем по умолчани