Чёрный и белый треугольник в P2P-обменах: схемы и последствия

[CZ_Rutrade]

Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.

При участии в P2P-сделках важно понимать, что за внешне безобидной транзакцией может скрываться схема, связанная с уголовной или гражданской ответственностью. Особенно это касается ситуаций, когда вы становитесь стороной в так называемом «треугольнике».

1. Чёрный треугольник — мошенничество​

Суть схемы: мошенник обманывает третье лицо (жертву) и даёт ей ваши платёжные реквизиты, полученные в рамках P2P-сделки.

Примеры:

• продажа несуществующего товара на маркетплейсе;
  
  
• просьба перевести деньги на «безопасный» или «временный» счёт;
  
  
• выдача реквизитов, полученных через биржу, как «собственных».

Риски:

• иск о неосновательном обогащении (ГК РФ);
  
  
• возможное уголовное преследование по статье 159 УК РФ (мошенничество);
  
  
• блокировка счета и осложнения в банке.

Важно: даже если вы не знали о схеме, это не освобождает от ответственности. Банки и следственные органы рассматривают вас как бенефициара перевода.

---

2. Белый треугольник — арбитраж без своих карт​

Суть схемы: трейдер (мейкер) действует как посредник между вами и реальным плательщиком, не используя собственные реквизиты.

Механика:

• трейдер ловит вашу заявку на покупку;
  
  
• параллельно размещает встречный ордер и получает деньги от третьих лиц;
  
  
• пересылает им ваши реквизиты, передавая платёжный поток напрямую на ваш счёт.

Варианты:

• платежи с гейминг-процессингов, гемблинга или веб-сервисов;
  
  
• пополнение чужих аккаунтов через передачу ваших данных.

Риски:

• массовые мелкие переводы с разных карт — повод для блокировки;
  
  
• нарушение пользовательских соглашений бирж и платёжных платформ;
  
  
• возможная трактовка схемы как незаконной финансовой деятельности.

Признаки белого треугольника:

• отсутствие скринов платежей;
  
  
• множество плательщиков;
  
  
• попытки получить доступ к вашему личному кабинету.

---

Вывод​

• Не передавайте реквизиты непроверенным контрагентам.
  
  
• Не работайте с P2P-мейкерами, у которых нет прозрачной схемы зачислений.
  
  
• Не принимайте переводы от третьих лиц, если они не указаны в условиях сделки