Блокировка карт дропов: новые полномочия Росфинмониторинга с июня 2025

[CZ_Rutrade]

Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.

С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получает право инициировать временную блокировку банковских карт сроком до 10 суток при наличии подозрений в отмывании доходов или финансировании экстремистской деятельности. Речь идёт о внесудебной приостановке операций, оформляемой по запросу ведомства.

---

Что меняется​

• До: блокировки карт производились только банками или в рамках расследования правоохранительных органов.
  
  
• Теперь: Росфинмониторинг сможет инициировать блокировку напрямую, до возбуждения уголовного дела или предъявления обвинений.
  
  
• Основания: участие в мошеннической схеме, дроппинг, подозрение в экстремизме, вывод средств от пострадавших.

---

Кого это затронет​

• В первую очередь — дропперов, оформляющих карты и счета для приёма, обналичивания и транзита средств.
  
  
• Под риском — лица с массовой активностью по приёму переводов от разных физлиц, особенно без очевидной деловой причины.
  
  
• Рядовые пользователи под фильтр не попадут — по заявлению ведомства, меры будут точечными и сопровождаться предварительной проверкой.

---

Параллельные инициативы​

• Ограничение на количество банковских карт: ЦБ планирует лимит в 20 карт на человека в разных банках.
  
  
• Единая платформа подозреваемых — создаётся база данных, которой будут пользоваться банки и ведомства.
  
  
• Полномочия банков по отказу в обслуживании лицам, признанным участниками подозрительных схем.
  
  
• Обсуждаются поправки в УК РФ — предполагается ужесточение ответственности для дропперов, включая реальные сроки.

---

Практическое значение​

1. Работа дроп-сетей осложняется: даже при отсутствии заявлений пострадавших возможно превентивное вмешательство.
   
   
2. Банки получают дополнительный сигнал: факт блокировки по линии Росфинмониторинга автоматически повышает рисковый статус клиента.
   
   
3. Карты с «историей» в P2P, гемблинге, обнале — становятся потенциально небезопасными даже для последующего «чистого» использования.
   
   
4. Ограничение количества карт может сократить каналы входа и потребует пересмотра схем с массовыми регистрациями.

---

Вывод​

Запуск механизма блокировок от Росфинмониторинга — это ещё один шаг к централизованному контролю за расчётами внутри страны. Участникам рынка следует учитывать, что сам факт подозрения со стороны госоргана теперь может иметь немедленные последствия — без суда, без уголовного дела и без уведомления заранее. Массовый обман клиентов становится вторичным — приоритет смещается в сторону удушения инфраструктуры.