CZ_Rutrade
Administrator
Команда форума
- 11 Фев 2025
- 28
- 8
- 120
- Усп. сделок
- 43%
Вам нужно зарегистрироваться, чтобы видеть изображения.
Что такое «белый треугольник»
Арбитражная схема, в которой трейдер не использует собственную карту.Платёж проходит через агрегатора: покупатель криптовалюты получает реквизиты продавца, но деньги поступают не от него напрямую, а через цепочку внешних чеков от третьих лиц. Это позволяет обойти прямой перевод, дробить суммы и временно снижать вероятность блокировок.
Почему это опасно
- Отсутствие контроля над источником средств.
На карту трейдера поступают деньги от случайных клиентов агрегатора. Это могут быть платежи от нелегальных онлайн-казино, подписок на запрещённый контент, серых магазинов или политически чувствительных проектов.
- Следствие трактует схему как сговор.
Даже единичный эпизод может стать основанием для допроса. При повторяемости — высока вероятность возбуждения уголовного дела. Отношения между агрегатором, трейдером и получателем средств квалифицируются как организованное действие в обход финансового контроля.
- KYC и формальные договорённости не освобождают от ответственности.
Юридически ключевым остаётся факт зачисления средств. Если вы получили деньги, — объяснять придётся именно вам. Договоренности и принятые условия не перекрывают требований УК РФ.
- Работа с чужого аккаунта — частичная защита.
Если аккаунт зарегистрирован на подставное лицо без верификации, уголовная ответственность может быть затруднена. Но если используется собственный аккаунт с пройденной идентификацией — владельцу счёта придётся объяснять каждое зачисление.
Почему схема получила распространение
- Падение маржи и рост издержек.
В условиях высокой конкуренции трейдеры начинают работать с агрегаторами и использовать схемы с обходом прямых платежей. Крупные платформы не фильтруют трафик, в результате чего происходит неконтролируемое зачисление подозрительных средств.
«Белые треугольники» — это зона повышенного риска.
Наличие договора, верифицированного аккаунта и формальной прозрачности не защищает от уголовного преследования, если будет доказана системность и умысел.
Для трейдера это означает: если нет контроля над входящими платежами — высок риск стать фигурантом уголовного дела.